Nunca deberías dudar entre terminarás y la palabra terminaráz cuando quieras escribir, pues solo hay una manera viable de escribir esta palabra con corrección, y es: terminarás. La palabra terminaráz sencillamente no aparece en el diccionario de la RAE.
Recuerda que la confusión cuando debemos escribir ‘x’ o ‘s’ suele venir de que, pese a que supuestamente tienen que pronunciarse de forma diferenciada, un grueso importante de personas que hablan español pronuncia la letra ‘x’ como si fueran /s/. No obstante, esta manera de pronunciar solamente se considera correcta cuando la ‘x’ se encuentra al principio de la palabra o finalizando una sílaba, y en ningún caso en posición intervocálica, que es cuando hay que obviar el sonido /s/ y debe ser pronunciada como /k+s/ o /g+s/. Habitualmente las dudas a la hora de escribir parten de una {mala pronunciación|pronunciación inexacta, por lo que escuchar atentamente la forma en que se pronuncian apropiadamente los vocablos es algo que puede servir como apoyo para escribir de un modo más correcto y recordar cuándo es preciso escribir ‘x’ y cuándo ‘s’.
Lo que deberías tener presente es que el error cuando debemos escribir las letras ‘x’ o ‘s’ suele deberse a que, por más que en teoría se tienen que pronunciarse de forma que se puedan distinguir, la mayoría de personas que hablan español pronuncia las ‘x’ como si fuesen /s/. Pese a todo, esta manera de pronunciar únicamente es correcta cuando la ‘x’ se encuentra al principio de la palabra o finalizando una sílaba, y jamás entre dos vocales, que es cuando se tiene que evitar el sonido /s/ y pronunciarse como /k+s/ o /g+s/. Frecuentemente las dudas en el momento de escribir provienen de una {mala pronunciación|pronunciación desacertada, por ese motivo, escuchar con atención la forma en que se pronuncian correctamente los vocablos puede contribuir para que podamos escribir de un modo más correcto y ser capaces de saber cuándo es preciso escribir ‘x’ y cuándo la letra ‘s’.
Quisiéramos además, sugerirte un ejercicio muy conveniente para memorizar y recordar de forma definitiva cómo se escribe correctamente la palabra terminarás, y nunca más te vuelvan a surgir dudas entre sí este término se escribe con ‘x’ o con ‘s’. Consiste en formar una frase sencilla con la palabra terminarás, incluyendo al final ‘con s’ o ‘con x’, dependiendo de si el modo correcto de escribir el término es con la letra ‘s’ o con la letra ‘x’. De esta forma lo recordarás siempre, puedes darlo por seguro.